Банки будут обязаны блокировать подозрительные переводы

По информации «Известий», Минфин подготовил новую версию законопроекта о противодействии хищению денежных средств, которым право кредитных организаций блокировать подозрительные транзакции будет заменено на обязанность.

Со следующего года банкам придется блокировать операции по переводу денежных средств на срок до двух дней, если транзакция покажется им сомнительной. Ранее в документе было прописано лишь право, а не обязанность банков блокировать подозрительные переводы.

Представитель Минфина заявил «Известиям», что законопроект нацелен в первую очередь на защиту интересов и сохранность личных средств клиентов. Он предоставляет возможность моментального реагирования и пресечения сомнительных переводов, в частности, без согласия клиента, а также несанкционированных тразакций по платежным картам еще до их проведения. Также у банков может появиться и дополнительное право на заморозку денег. Это будет возможно в тех случаях, когда кредитная организация обнаружит дополнительные признаки перевода денежных средств без согласия клиента, которые устанавливаются кредитными организациями на их усмотрение.

Операторы денежных переводов должны будут также информировать клиента о подозрительных трансакциях и запрашивать подтверждения дальнейшего исполнения платежного распоряжения.

Опрошенные газетой эксперты считают такое регулирование избыточным. Они опасаются, что блокировать придется платежи, которые лишь формально подпадают под критерии сомнительных. Например, покупки женских товаров по карте, принадлежащей мужчине.

Арбитражные адвокаты на Общероссийском гражданском форуме

Круглый стол «Актуальные проблемы развития адвокатуры как института, предназначенного для оказания квалифицированной юридической помощи» состоится 19 ноября в рамках Общероссийского гражданского форума.

Практикующие адвокаты и эксперты обсудят проблемы реализации гарантий независимости адвоката, а также проведут дискуссию о реализации государственной программы «Юстиция».

Кроме того, участники мероприятия затронут тему гарантии обеспечения права на защиту участников уголовного судопроизводства в условиях развития информационного общества и поговорят о статусе адвоката в уголовном процессе современной России.

Модератор мероприятия: адвокат Андрей Рагулин, проректор Российской академии адвокатуры и нотариата, председатель научно-консультативного и экспертного Совета и Комиссии по защите прав адвокатов Гильдии российских адвокатов, руководитель центра исследования проблем организации и деятельности адвокатуры Евразийского научно-исследовательского института проблем права.

В числе участников:

— адвокат, доцент кафедры организации судебной и правоохранительной деятельности Российского государственного университета правосудия Екатерина Рябцева;

— преподаватель кафедры уголовного процесса Военного университета Министерства обороны РФ Олег Бунин;

— ведущий научный сотрудник Волгоградского государственного университета Роман Мельниченко;

— советник Федеральной палаты адвокатов РФ Сергей Гаврилов;

— профессор, адвокат адвокатской палаты Москвы Вадим Клювгант;

— президент адвокатской палаты Удмуртской Республики, заместитель председателя комиссии по этике и стандартам Федеральной палаты адвокатов РФ Дмитрий Талантов.

Для участия в мероприятии требуется регистрация. Пройти ее можно здесь.

Место проведения мероприятия: Краснопресненская набережная, 12, Центр Международной Торговли, Конгресс-центр, 4 подъезд, Малая аудитория, 2 этаж.

Читать далее.

«Юридическая консультация» была ликвидирована за название